私募基金綜合研判會(huì)商重點(diǎn)關(guān)注基金產(chǎn)品是否有管理人，管理人是否已在中基協(xié)登記，管理人是否屬于風(fēng)險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或涉及負(fù)面輿情等內(nèi)容，其中遷入私募基金還應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品投資運(yùn)作情況、風(fēng)險(xiǎn)情況和基金管理人合規(guī)誠信情況。

新設(shè)、遷入私募基金管理人綜合研判應(yīng)根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)私募投資基金監(jiān)管的若干規(guī)定》、中基協(xié)關(guān)于私募基金管理人登記標(biāo)準(zhǔn)等相關(guān)內(nèi)容，對(duì)私募基金管理人及其出資人、法定代表人、高管人員等進(jìn)行綜合分析，其中新設(shè)私募基金管理人重點(diǎn)關(guān)注資本實(shí)力、專業(yè)...

一是私募基金類企業(yè)參照《私募證券投資基金管理人登記申請(qǐng)材料清單》《私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人登記申請(qǐng)材料清單》和《私募證券投資基金備案關(guān)注要點(diǎn)》《私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金備案關(guān)注要點(diǎn)》等主要內(nèi)容準(zhǔn)備申請(qǐng)材料。二是其他市縣政府或授權(quán)...

一是私募基金類企業(yè)參照《私募證券投資基金管理人登記申請(qǐng)材料清單》《私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金管理人登記申請(qǐng)材料清單》和《私募證券投資基金備案關(guān)注要點(diǎn)》《私募股權(quán)、創(chuàng)業(yè)投資基金備案關(guān)注要點(diǎn)》等主要內(nèi)容準(zhǔn)備申請(qǐng)材料。二是四個(gè)市縣的重點(diǎn)園區(qū)...

(1)個(gè)人征信、企業(yè)征信、信用評(píng)級(jí)、增信等金融中介服務(wù)業(yè)務(wù);(2)金融資訊和金融數(shù)據(jù)等金融信息服務(wù)業(yè)務(wù);(3)跨境投融資雙向開放服務(wù)體系建設(shè);(4)國(guó)際能源、航運(yùn)、大宗商品、產(chǎn)權(quán)、股權(quán)等國(guó)際現(xiàn)貨交易場(chǎng)所、國(guó)際現(xiàn)貨清算所和國(guó)際知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易所建設(shè);(5...

根據(jù)2008年5月銀監(jiān)會(huì)與人民銀行聯(lián)合發(fā)布的《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見》(銀監(jiān)發(fā)〔2008〕23號(hào))，小額貸款公司是指由自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的有限公司或股份公司。小額貸款公司遵守國(guó)家法律...

小額貸款公司不同于其他放貸組織，常見的區(qū)別包括以下幾方面：1、公司名稱小額貸款公司的名稱一般由“地域+名字+‘小額貸款’+公司性質(zhì)”組成，辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)可以查看《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》上的公司名稱和查看監(jiān)管部門給予小貸公司開業(yè)或備案的批復(fù)文件。2、...

市場(chǎng)監(jiān)督管理部門名稱預(yù)核準(zhǔn)→按要求提交備案材料至省地方金融監(jiān)督管理局審核→符合條件的公司，補(bǔ)充完善驗(yàn)資報(bào)告和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)收合格后→省地方金融監(jiān)督管理局出具同意函和備案文件→小額貸款公司到市場(chǎng)監(jiān)管部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照后正常開業(yè)。

1、第一大股東必須為企業(yè)。2、凈資產(chǎn)1500萬元以上，且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%。3、近3年連續(xù)贏利，且3年凈利潤(rùn)累計(jì)總額不低于500萬元。4、單一自然人、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過小額貸款公司注冊(cè)資本總額的30%，具有特殊從業(yè)技...

普通小貸申請(qǐng)變更小貸公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，可先到市場(chǎng)監(jiān)管部門辦理變更手續(xù)，再到省金融監(jiān)管局備案。在市場(chǎng)監(jiān)管部門辦理人員變更時(shí)要確認(rèn)擬變更的人員符合監(jiān)管部門關(guān)于對(duì)小貸公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的要求。

小額貸款公司的注冊(cè)資本來源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。組織形式是有限責(zé)任公司的，其注冊(cè)資本不得低于3000萬元;組織形式是股份有限公司的，其注冊(cè)資本不得低于5000萬元。

目前，相關(guān)商業(yè)銀行通過非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展的存款業(yè)務(wù)規(guī)模不一，各自的經(jīng)營(yíng)狀況也有所差別。為避免次生風(fēng)險(xiǎn)，《通知》明確監(jiān)管部門可根據(jù)相關(guān)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)水平，按照“一行一策”和“平穩(wěn)過渡”的原則，督促商業(yè)銀行穩(wěn)妥有序整改。

《通知》明確，商業(yè)銀行通過非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)已經(jīng)辦理的存款業(yè)務(wù)，到期后自然結(jié)清。在此期間，相關(guān)存款依法受到保護(hù)，消費(fèi)者可以依據(jù)法律規(guī)定和存款協(xié)議到期取款或者提前支取。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)繼續(xù)提供查詢、資金劃轉(zhuǎn)等相關(guān)服務(wù)，切實(shí)保障消費(fèi)者合法權(quán)益...

金融管理部門始終堅(jiān)持審慎包容的監(jiān)管導(dǎo)向，支持商業(yè)銀行按照依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控的原則與非自營(yíng)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)開展業(yè)務(wù)合作，更好地支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展、服務(wù)人民生活。

《通知》結(jié)合商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展存款業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，有針對(duì)性地提出了相應(yīng)監(jiān)管要求：一是堅(jiān)持依法合規(guī)。商業(yè)銀行通過互聯(lián)網(wǎng)開展存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，不得借助網(wǎng)絡(luò)等手段違反或者規(guī)避監(jiān)管規(guī)定。二是強(qiáng)化風(fēng)控管理。商業(yè)銀...

交易場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)建立健全相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的原則、程序、組織、權(quán)限的綜合管理框架，并對(duì)非居民參與特定品種交易進(jìn)行全流程的風(fēng)險(xiǎn)審核、監(jiān)控和報(bào)告。

非居民參與特定品種交易，應(yīng)當(dāng)遵守相應(yīng)交易場(chǎng)所的管理規(guī)定和省登記結(jié)算公司的業(yè)務(wù)規(guī)則，遵守“買賣自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)、盈虧自負(fù)”的原則，承擔(dān)交易的履約責(zé)任和交易結(jié)果。

交易者通過結(jié)算賬戶向存管賬戶劃撥資金作為交易、結(jié)算和交收的履約資金，并通過交易賬戶在交易場(chǎng)所下達(dá)交易指令，成交數(shù)據(jù)傳送省登記結(jié)算公司，由省登記結(jié)算公司對(duì)存管賬戶以交易者為單位進(jìn)行結(jié)算。特殊業(yè)務(wù)的資金結(jié)算方式以金融監(jiān)管部門相關(guān)規(guī)定為...

非居民參與自貿(mào)港交易場(chǎng)所特定品種交易的，應(yīng)指定自己名下的銀行賬戶作為結(jié)算賬戶，并向交易場(chǎng)所申請(qǐng)交易賬戶。

非居民是指居民以外的自然人或法人。居民是指按照國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行發(fā)布的《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》中定義的中國(guó)居民。《國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)辦法》中對(duì)中國(guó)居民的定義是：1.在中國(guó)境內(nèi)居留1年以上的自然人，外國(guó)及香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)在境內(nèi)的留學(xué)...